Mientras se celebran capturas de narcotraficantes y decomisos millonarios, una amenaza más silenciosa pero igual de corrosiva avanza sin freno en Honduras y el resto de América Latina: el lavado de dinero.
Con redes que se extienden desde empresas fachada hasta el uso de menores en transacciones digitales, el crimen organizado encuentra un terreno fértil para financiar sus operaciones sin levantar sospechas.
La clave de este engranaje criminal está en camuflar el origen de los fondos ilícitos y hacerlos pasar inadvertidos para las autoridades.
Pero ¿cómo logran esto? La respuesta según un investigador está en una red compleja de vínculos con empresas, negocios, plataformas digitales e incluso estructuras estatales que, consciente o inconscientemente, permiten lavar millones sin ser detectados.
Honduras retrocede en el Índice Antilavado
El Instituto de Gobernanza de Basilea, con sede en Suiza, publicó el Índice Antilavado de Dinero 2024, que evalúa 164 jurisdicciones.
La calificación promedio mundial apenas mejoró (de 5.31 en 2023 a 5.30 en 2024). Sin embargo, Honduras desmejoró, pasando de 5.60 a 5.66.
Este índice no mide la cantidad de dinero sucio que se lava en un país, sino la vulnerabilidad institucional para detectar y frenar estos delitos.
La debilidad de los controles, la falta de sanciones eficaces y la cooptación institucional permiten que las redes criminales operen con relativa facilidad.
Fraude financiero: el motor de los fondos ilícitos
Los datos de países como Estados Unidos, Suiza, Canadá y Reino Unido coinciden: el fraude financiero es el principal generador de ingresos ilícitos que terminan lavándose.
Según la Evaluación Nacional de Riesgos de Estados Unidos, este tipo de fraude sigue siendo la amenaza más significativa. Interpol, por su parte, ya lo cataloga como una epidemia global.
En este escenario, el crimen organizado no solo trafica drogas, sino que sofistica sus métodos: usan empresas falsas, corrompen estructuras legales, abren cuentas digitales a nombre de terceros y muchas veces menores de edad para transferir fondos en plataformas móviles, dificultando el rastreo.
Las cuentas mulas: nueva herramienta del crimen
La empresa BioCatch, especializada en detección de fraude digital, alertó que el número de cuentas mulas en América Latina se duplicó en 2024,.
Esto revela el crecimiento acelerado de esta práctica delictiva. Estas cuentas son esenciales para mover el dinero robado o ilícito sin que parezca sospechoso.
En cifras: más de dos millones de cuentas mulas fueron detectadas, en 257 instituciones financieras de 21 países, y el 90% de estas transacciones están vinculadas a la ciberdelincuencia.
Más alarmante aún: el 78% involucra a jóvenes menores de 21 años, muchos de ellos utilizados como señuelos en esquemas delictivos.
América Latina: blanco del crimen
La región se convirtió en tierra fértil para estas operaciones debido a la violencia, corrupción, poca fiscalización y una inclusión financiera digital sin controles efectivos.
Honduras no es la excepción. La expansión de aplicaciones móviles y billeteras digitales facilita según expertos el acceso financiero en zonas rurales, pero también abre una ventana al lavado de dinero.
México, Argentina, Panamá, Colombia y Perú lideran en la adopción de medios digitales para el manejo de dinero, pero sin un marco regulatorio fuerte, estos avances se convierten en herramientas para el crimen organizado.
Una amenaza
El lavado de dinero no es solo un problema financiero. Es una bomba de tiempo para la democracia, la seguridad y el desarrollo de Honduras.
Detrás de cada cuenta mula, de cada fraude, hay una red delictiva que se fortalece. La falta de voluntad política para combatir el lavado dicen investigadores que perpetúa la impunidad.
Mientras no se pongan bajo la lupa las conexiones entre crimen y economía formal, Honduras se expone a ser una pieza útil para las finanzas del crimen organizado.
"La batalla no solo es contra los narcos. Es contra el sistema que les permite blanquear su poder", dice un investigador.
